Sobre Welfi
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<aside> 💡 Acá encontrarás todo lo que necesitás saber sobre este producto de Welfi
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<aside> 📌 ¿Cómo invertimos en Welfi?
<aside> 📌 Puntos claves de “Invertir por Objetivos”
Invertir por objetivos se trata de separar y ordenar tus inversiones en metas individuales, a diferencia de la mayoría de las plataformas de inversión que ponen todo tu dinero en una misma estrategia. Esta es una tendencia que se viene imponiendo en todo el mundo.
Las inversiones basadas en objetivos, a diferencia de las inversiones tradicionales, miden su éxito en relación al cumplimiento de los objetivos personales de cada inversor. Es decir, en vez de preocuparnos por alcanzar una rentabilidad, el objetivo pasa a ser “cambiar el auto”, “pagar la educación de mis hijos”, “irme de viaje”, etc.
El dinero, y las inversiones, son un medio para un fin. Esto quiere decir que cuando decidimos hacer una inversión, lo que en realidad estamos haciendo es armar una estrategia para alcanzar un propósito mayor.
Invertir por objetivos nos va a permitir separar nuestras inversiones en distintas metas, y crear diferentes estrategias para alcanzarlas. Por ejemplo, es distinto invertir para cambiar el auto, que para nuestra jubilación, por lo cual el riesgo que tomemos, el plazo de inversión, e inclusive el monto y aportes mensuales que realizaremos serán únicos.
Invertir todo tu dinero en un mismo lugar no es recomendable. Y te cuento por qué:
Digamos que invertimos el dinero de nuestro fondo de emergencia en el mismo lugar que nuestra jubilación, siendo esta una cartera arriesgada que invierte mayormente en acciones a largo plazo, y justo cuando el mercado estaba a la baja necesitamos el dinero para cubrir un arreglo del auto que no habíamos previsto. ¡Ups! Vamos a tener que vender nuestra inversión a pérdida.
Por eso invertir por objetivos es tan importante.
Lo primero que tenes que hacer es elegir un nombre atractivo para tu objetivo. En este caso, lo nombré “Viaje al sudeste asiático”, animate a elegir tu propia aventura ;)
Elegí el nivel de riesgo de tu inversión, esto impactará en los resultados del simulador, así que prestá atención porque te ayudará a tomar una decisión.
Según tu perfil de inversor, Welfi te va a recomendar una cartera con un riesgo determinado. Recomendamos no tomar más riesgo de lo que tu perfil de inversor sugiere para cumplir tus objetivos, siempre podés tomar menos riesgo que el recomendado.
<aside> 💸 Tips para elegir el riesgo de mi inversión
Configurá tu inversión
El Plazo de inversión no te obliga a mantener tu inversión por ese tiempo, si no que sirve para proyectar los resultados en el futuro. Recordá que los resultados de las proyecciones están calculadas al final del período que seleccionaste, por lo cual desde el momento en el que comenzás tu inversión, y la fecha de finalización, vas a ver que el valor varía (mucho o poco) según el riesgo que elegiste. Asegurate de que el plazo que elegiste sea el correcto, así la información no te confunde.
Las estimaciones de la plataforma, en sus tres escenarios (pesimista, esperado, y optimista), son proyecciones realizadas en base a datos provistos por los fondos comunes de inversión, el Banco Central de la República Argentina, y otras fuentes que nuestros analistas consideran confiables, pero no aseguran una rentabilidad exacta a futuro, pudiendo diferir ampliamente de sus resultados reales.
Acá podrás ver en que productos de inversión se invertirán tus ahorros.
Cuando estés listo, hacé click en comenzar a ahorrar y nosotros invertiremos tu dinero de forma automática.
El perfil inversor se define según el conocimiento, el plazo de inversión, y el nivel de tolerancia al riesgo financiero que está dispuesto a asumir un inversor, entendiendo riesgo financiero como la disposición de asumir pérdidas.
Se determina mediante la evaluación de elementos subjetivos del carácter del inversor que, en definitiva, tratan de dar respuesta a la pregunta de “hasta dónde está dispuesto a arriesgar su dinero a cambio de qué rentabilidad”.
En Welfi realizamos un test de perfil de inversor a todos los usuarios para que conozcan cuál es la cartera recomendada según sus respuestas. Como sabemos que a medida que tomamos experiencia y adquirimos conocimiento nos sentimos más seguros y confiados, te permitimos tomar el test todas las veces que quieras para que conozcas cómo tu perfil de inversor evoluciona a lo largo del tiempo.
Nuestros analistas armarán “canastas” (estrategias de inversión) con distintos niveles de riesgo. Una conservadora, otra moderada, una arriesgada, y por último, una muy arriesgada. Cada una de ellas tendrá una combinación diferente de clases de activos (Fondos comunes de inversión, bonos, letras, acciones, o CEDEARS), y será invertida y administrada automáticamente para que vos no tengas que preocuparte por nada.
Las estimaciones de la plataforma, en sus tres escenarios (pesimista, esperado, y optimista), son proyecciones realizadas en base a datos provistos por los fondos comunes de inversión, el Banco Central de la República Argentina, y otras fuentes que nuestros analistas consideran confiables, pero no nos aseguran una rentabilidad exacta a futuro.
Se puede empezar desde $100 pesos. Sin embargo, algunas alternativas pueden tener mínimos de inversión (si lo tienen lo vas a ver señalado).
No, los aportes mensuales son voluntarios, y deberás hacerlos vos todos los meses. Recordá que las proyecciones están calculadas considerando los aportes mensuales que elegiste.
Cuando aceptes la creación de un nuevo objetivo, invertiremos el monto que pusiste en “Arrancando con…”, el cual deberá estar disponible en Welfi al momento de su ejecución.
Si, podés retirar dinero cuando quieras, total o parcialmente. Es decir, si tenes $100.000 en tu objetivo “Viaje al sudeste asiático”, podés retirar $10.000 o el total de $100.000. Lo vas a ver disponible en tu cuenta de Welfi en 48hs hábiles, en ese momento podrás invertirlo en otro objetivo o transferirlo a tu cuenta de banco personal.
Es posible que por el valores de los activos financieros en los que este invertido tu dinero, a veces veas acreditado un poco más de dinero del que seleccionaste.
Por ejemplo:
Suponiendo el caso hipotético de que tu cartera de inversión tenga dos unidades del CEDEAR SPY con un valor unitario de $3.500 pesos cada uno… y vos queres hacer un retiro de $3000, venderemos una unidad y te acreditaremos $3.500 (por este motivo es que algunas carteras de inversión pueden tener montos mínimos para invertir).
Hablanos por whatsapp al +54 9 261 6549861